行情回暖，"李鬼"再现！这次行骗术翻新，识别指南速览

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　　国庆节前后，多家基金公司密集发布澄清公告，称有不法分子冒用公司和员工名义从事非法投资活动。从券商中国记者跟踪情况来看，这是继今年5月份后，基金业年内第二次密集出现的“李鬼”事件。但近期的案例已不见所谓的“资金链断裂”和假冒“红头文件”等手法，李鬼转向了非法集资、假冒基金经理操盘主题股票等手法。

　　拉长时间看，相关“李鬼”行为是2021年之后基金业蓬勃发展之下频繁出现的一个现象。2021年至今，李鬼冒充的基金公司，呈现出了从大公司到中小公司的变化趋势。在李鬼现象频繁出现，基金公司除了发公告澄清，还在投资者教育、投资者权益保护等相关活动中，都进行了针对性的案例提示。截至目前，业内人士已针对作案套路总结出了相应的识别方法。

　　切勿参与冒名举办的线下会议

　　根据鹏扬基金9月底公告，近期发现有网络平台假冒鹏扬基金名义向投资者进行不法活动。已发现的非法网站有“https：//www.zzpengyang.top/”，非法假冒APP有“鹏扬鑫盛APP”，非法网站或APP的地址、域名可能会不时更新，投资者需注意辨别，防止个人信息及投资信息泄露，保护自身合法权益不受侵害。

　　根据江信基金9月24日公告，近期发现市场上有不法分子冒用该公司名义、假冒该公司从业人员，从事非法证券期货基金活动。江信基金提醒，投资者务必提高警惕，切勿相信非法APP、网站、二维码、公众号等，切勿参与任何冒用公司名义举办的线下会议议或线上社群（含直播等），切勿相信盗用专业人士肖像收取可疑费用行为。

　　此外，根据长盛基金9月23日公告，有不法分子冒用长盛基金名称、APP、以及工作人员照片姓名，通过网站、QQ群等渠道提供虚假宣传、非法集资、培训退费等非法牟利行为，骗取投资者钱财，或通过今日头条、贴吧、哔哩哔哩、抖音等平台散布有关虚假信息。长盛基金表示，该公司从未授权任何单位或个人以长盛基金名义提供投资咨询服务、“培训退费”服务以及从事各类非法理财项目诱导投资等行为。

　　甚至有开业不久的基金公司，也在近期遭遇“李鬼”。根据汇百川基金9月10日公告，近期发现社会上有不法分子冒用该公司及公司员工名义，以接管“某培训机构退费”业务为名，进行虚假宣传，通过诱导投资者使用不法APP开展非法金融活动。汇百川基金表示，该公司并未与任何培训机构合作，且未提供任何手机APP应用软件服务。汇百川基金设立于2023年3月，今年2月正式展业。

　　早在今年8月时，摩根士丹利基金发布的“李鬼”澄清公告显示，有不法分子冒用该公司的基金经理及其他员工名义，以为投资者操盘“碳中和”主题股票获利为由，通过在土豆网APP投资群宣传推荐、视频连线等方式，诱导投资者向其提供的银行账户转账，诈骗投资者资金。

　　据券商中国不完全统计，今年以来出现“李鬼”现象的，还有西部利得基金、富荣基金、联博基金、益民基金、中加基金等10多家基金公司。

　　从假冒大公司到假冒小公司

　　从券商中国记者长期跟踪来看，上述相关“李鬼”行为，是2021年之后基金业蓬勃发展之下频繁出现的一个现象。2021年至今，李鬼冒充的基金公司呈现出“从大公司到小公司”的变化趋势。

　　具体来看，在2021至2022年前后，李鬼冒充的大多是头部基金公司，包括景顺长城基金、鹏华基金等公募，以及银华基金、南方基金、易方达基金、天弘基金、博时基金等。当时，李鬼以拉群荐股等方式，冒充过景顺长城基金的明星基金经理刘彦春，以及鹏华基金的基金经理王宗合。当时，不法分子的微信名称直接写成了“景顺长城老刘”，头像就是景顺长城官网里能看到的刘彦春的高清图片。随后，这些基金公司不仅发布澄清公告，还一度举报了假冒荐股的微信群和个人。但即便如此，李鬼行为依然屡杜不绝。

　　到了2023年特别是2024年，李鬼纷纷转移阵地，盯上了知名度没那么高甚至是新成立不久的中小基金公司，同时作案手法日趋多元化。除了传统的拉群荐股手法外，还用上了APP、客服电话等手段，以及教培退费等场景。但最具有诈骗性的，依然是假冒基金经理等投研人员。

　　此前，北京一家中小公募发布公告称，一名自称靳筱的不法分子以该基金公司投资研究部工作人员的身份，多次在上市公司开展调研等活动，企图以此行骗牟利。此外，根据华富基金2023年11月公告，有不法分子在微博等网络平台以该公司基金经理“陈启明”名义，未经授权使用陈启明个人照片，故意误导和造成投资者混淆，以“直播授课”、“股票推荐”为幌子，实施非法证券活动、诈骗等不法行为。

　　“不法分子手段不断翻新，极具欺骗性。”北京一家公募内部人士对券商中国记者称，近期有投资者接到类似电话后找公司客服求证，客服人员把这个情况在基金公司内部反映，他才知道这个情况。“此前我们公司也发生过类似情况，我们基本每次都发澄清公告，但不法分子的作案手法有所不同，可谓是防不胜防。”

　　投资假冒金融App具有这些特点

　　实际上，针对基金业频繁出现的李鬼现象，此前有业内人士总结出了4类诈骗类型：一是设立仿冒网站或者APP，盗用公司标识，诱导投资者下载；二是冒充公司员工（主要为基金经理），建立微信群或QQ群聊，非法授课荐股，继而骗取信任，诱导转账或充值；三是诈骗分子通过淘宝店铺/中奖短信客服，声称可以提供兼职机会，要求客户下载某App，提供伪造的联合投资协议，忽悠客户跟着“导师”的投资规划投注；四是不法分子向投资者提供伪造的金融监管机构公文，伪造的公文上面写了XX公司为其清退部分出借人的债权，冒用基金公司的名义，欺骗投资者打款。

　　华南地区一家中小公募品牌负责人对券商中国记者表示，随着李鬼现象频繁出现，近些年来基金公司在投资者教育、投资者权益保护等相关活动中，都进行了针对性的案例提示。相关案例包括但不限于基金业，还涉及到网络贷款、非法集资等领域，以起到“举一反三”提示效果。该品牌负责人给记者提供的相关提示案例显示，投资类假冒金融APP具有以下特点：

　　投资类假冒金融App的诈骗多数都是朋友推荐，在投入了资金后，就会收到平台升级的通知，按提示进行升级操作，平台会一直显示账号为“风险账户”，存在洗钱嫌疑，需要向监管部门的“安全账户”进行转账验证，否则无法正常使用，受骗者只能多次进行转账。此外，收取风险保证金、VIP增值服务费也是诈骗分子的常用伎俩。这类假冒APP还会引诱用户盈利后追加投资，然后制造”提现失败“等异常故障，直至无法访问。

　　基于此，一家第三方财富管理公司相关人士表示，防止基金领域的诈骗，投资者可采取以下方法进行判断：

　　首先，要求产品推荐人员出示基金从业资质证明。其次，查询推荐人员所在单位有无基金销售资质或者管理人资质。

　　再次，打款流程上，如果选择正规代销机构，则资金汇入受到监管的募集资金专用账户；如果选择管理人直销，则资金汇入管理人基金交易对公账户。

　　最后，投资者如果觉得产品设计特别复杂，或者存在层层嵌套包装情形的，则需要提高警惕，咨询专业人士或者律师。